Инфа для продавцов банковских карт

Тема в разделе "Полезные знания", создана пользователем goga2002, 22-02-2016.

  1. TopicStarter Overlay
    goga2002

    goga2002 Зашел посмотреть

    Регистрация:
    14-02-2016
    Сообщения:
    2
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1
    При оформлении банковской карты БАНКИ в своем договоре с получателем обязательно включают пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать банковскую карту другим людям. Если это правило нарушено, то банк вправе заблокировать эту карту.

    Причем это правило действует у всех эмитентов (кредитных организаций, выпускающих карты).

    В итоге банковские карты отдавать никому нельзя. За факт передачи карты третьим лицам административной или уголовной ответственности не предусмотрено. Ответственность наступит только в том случае, если будет доказан злой умысел.
    А именно:

    1. Вас могут обвинить в пособничестве совершению преступления (части 5 статьи 33 Уголовного кодекса РФ).
    Комментарий к статье 33 УК РФ часть 5.
    "Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы". Таким образом, пособничество выражается в содействии совершению преступления или его сокрытию.

    2. Также с помощью проданной карты могут быть совершены такие распространенные преступления, как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (статья 174 Уголовного кодекса РФ) и легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (статья 174.1 Уголовного кодекса РФ).

    3. Если доход от продажи банковских карточек превысит 1500000 рублей, то Вас могут привлечь к уголовной ответственности по статье 171 Уголовного кодекса РФ за незаконное предпринимательство.

    4. Если доход от продажи банковских карточек не превысит 1500000 рублей, то ответственность может наступить по части 1 статьи 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ, т.е. за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица. Влечет наложение административного штрафа в размере от пятисот до двух тысяч рублей.